Что такое верификация на криптовалютных биржах и для чего она нужна

На большом количестве торговых платформ после регистрации аккаунта необходимо в обязательном порядке проходить верификацию личности. Без данного шага пользователь будет лишен большинства функций площадки. Верификация на криптовалютных биржах, является необходимостью в связи с требованием регуляторов разных стран. Проходя верификацию пользователь обязан предоставить копию паспорта, сделать селфи и по требованию торговой платформы предоставить дополнительные документы, например регистрацию.

Верификация помогает установить личность владельца аккаунта, для того, чтобы снизить разнообразные риски и повысить доверие к площадке. 

KYC и AML

Для торговых платформ разработаны специальные проверки личности. Они необходимы для отслеживания транзакций внутри единой системы.

KYC

KYC переводится как Know Your Customer (знай своего клиента в лицо), подразумевает идентификацию клиентов компаний до того, как они получат доступ к транзакциям и другим операциям. Это позволяет избавиться от мошенников, террористов и создать единую базу контрагентов.

Основные действия бирж:

• Оценка крупных транзакций.

• Сбор данных о личности, гражданстве.

• Проверка на ведение незаконной деятельности.

• Отслеживание адресов ввода/вывода активов.

• Поиск подозрительных денежных и криптовалютных переводов.

На этапе регистрации отказывают всем, у кого нет права вести легальную деятельность (например, несовершеннолетним или пользователям с криминальным прошлым). Данные из собранной базы также используют для расследования преступлений.

AML

Правила проведения AML появились в 1989 году межправительственной организацией Financial Action Task Force (FATF). Они сфокусированы на борьбе с отмыванием средств и подразумевают, что торговых площадки:

• Анализируют транзакции на суммы от $10 000;
• О некоторых видах операций сообщают регуляторам;
• Проводят мониторинг пользователей финансовых организаций;
• Распознают, а затем изымают незаконно полученные средства;
• KYC/AML отличаются масштабом. Одна проверка ведется на уровне личности для оценки рисков. Вторая – на глобальном, обеспечивая тщательный контроль за транзакциями для борьбы с финансовыми преступлениями.

Необходимость верификации на биржах

Верификация необходима, чтобы избежать основных рисков работы с анонимными счетами, включая сокрытие преступлений и мошенничеств с помощью блокчейна. Проверка личности создает безопасное пространство как для сделок, так и для самих пользователей.

Согласно данным аналитического сервиса Chainalysis, которые были опубликованы в конце 2021 года, за прошедший год мошенники смогли получить $7.7 млрд дохода. Эти деньги не были выведены из системы, их пропустили через десятки миксеров, для того, чтобы источник происхождения средств нельзя было отследить. Поэтому в любом кошельке могут храниться скомпрометированные активы.

Для того, чтобы избежать этого, платформы проводят верификацию. На заре криптовалют, ее проходили в основном по желанию. Однако время шло и ситуация с мошенничеством усугублялась. Поэтому проверка стала общепринятой юридической практикой.

Как топовые биржи с регистрацией в ЕС, так и другие организации, находящиеся в юрисдикциях с менее строгими правилами, требуют персонализацию аккаунтов, чтобы работать в едином правовом поле.

Многие представители бизнеса были вынуждены перейти к верификации, чтобы не потерять платежеспособную аудиторию из стран со строгой регуляцией – США, Евросоюза. С введением идентификации перед этими компаниями открылись новые возможности для масштабирования деятельности. 

Процесс верификации на бирже криптовалют

Разноуровневая проверка личности позволяет устанавливать различные лимиты для работы на платформе. Для начального уровня верификации на бирже криптовалют нужно предоставить минимум информации, но чем выше суточный объем торгов и активность клиента, тем подробнее нужно заполнять форму на сайте.

Основное направление верификации – проверка личности и подтверждение места жительства. Необходимо предоставлять корректные сведения и сканы документов. Если выясняется факт мошенничества, предоставлена ложная информация или плохо читаемые сканы, проверка не будет пройдена.

Основной KYC-документ для физических лиц – государственный идентификатор (паспорт, водительские права и т.д.). Для крупных инвесторов может потребоваться информация о происхождении активов.

При заполнении заявки на сайте необходимо:

• Ввести ФИО, дату рождения, контактный e-mail, номер телефона, полный адрес проживания.

• Сделать селфи с документами, прислать фото счета за коммунальные услуги с указанием места жительства.

• Подтвердить заявку посредством двухфакторной аутентификации (кодами из СМС и e-mail).

Заключение

Верификация имеет плюсы как для пользователей, так и для платформ обмена цифровых активов. Она обеспечивает высокий уровень финансовой безопасности, помогает в выявлении фактов мошенничества и нелегальной деятельности.

AML-комплаенс (проверка криптовалют) устанавливает связь кошельков с незаконными транзакциями. Анализ помогает возвращать украденные средства владельцам. Это повышает доверие к сфере цифровых активов и смягчает действия регуляторов.

Для трейдеров крипто рынка RevenueBot предлагает автоматизированный торговый интерфейс. Торговать пользователь может на топовых крипто биржах, среди которых: Binance, Bittrex, FTX, OKX и другие. RevenueBot предоставляет трейдерам возможность создания торговых ботов, которые позволяют получать стабильный пассивный заработок. Из основных преимуществ сервиса можно выделить следующие:

1. Оплата услуг сервиса происходит только после получения первой прибыли, никакой предоплаты не требуется;
2. Внутренний маркетплейс RevenueBot позволяет как купить готового бота, так и продать прибыльную конфигурацию; 
3. Наличие реферальной программы RevenueBot позволяет зарабатывать, даже не прибегая к трейдингу;
4. RevenueBot использует стратегию усреднения долларовой стоимости (DCA), с ее помощью можно успешно торговать и получать доход в долгосрочной перспективе;
5. Автоматическое переключение торговой пары позволяет извлекать выгоду из торговли всегда. Бот сам переключится на другую торговую пару, если по основной не будет возможности для заработка. 

У RevenueBot есть Telegram-чат для пользователей и официальный Telegram-канал, где публикуются новости сервиса, а также актуальная информация из крипто индустрии. Более детально с возможностями сервиса можно ознакомиться на официальном сайте RevenueBot.